Jamie Dimon, chief executive officer JPMorgan Chase & Co., selama wawancara Bloomberg Television di sela-sela KTT JPMorgan China di Shanghai, China, pada hari Kamis, 22 Mei 2025.
Qilai Shen | Bloomberg | Getty Gambar
Pernah tertinggal dalam permainan investasi online, JPMorgan Chase sekarang percaya itu adalah seorang pemimpin.
Bank pada hari Jumat akan meluncurkan alat baru yang memungkinkan investor untuk meneliti dan membeli obligasi dan CD perantara melalui aplikasi selulernya, CNBC adalah yang pertama melaporkan.
Pengguna dapat mengatur layar yang disesuaikan dan membandingkan imbal hasil obligasi pada aplikasi perbankan atau portal web yang sama yang mereka gunakan untuk memeriksa saldo akun mereka, menurut eksekutif JPMorgan. Langkah tersebut adalah bagian dari upaya bersama untuk meningkatkan kredensial bank di antara investor yang berdagang beberapa kali sebulan.
“Tujuan kami adalah untuk menciptakan pengalaman yang membuatnya sangat sederhana bagi klien yang ingin membeli pendapatan tetap,” kata Paul Vienick, kepala investasi online di cabang manajemen kekayaan JPMorgan. “Kami telah mengambil proses pemikiran yang tepat untuk kesederhanaan (membeli) saham dan ETF dan memindahkannya ke ruang pendapatan tetap.”
JPMorgan, bank AS terbesar berdasarkan aset dan pemimpin di sebagian besar kategori keuangan utama, relatif lemah dibandingkan dengan pialang online lainnya. Meskipun melihat kenaikan yang stabil dalam beberapa tahun terakhir karena menambahkan fungsi termasuk kemampuan untuk membeli saham pecahan, bank baru-baru ini melewati $ 100 miliar dalam aset yang dikelola, CNBC belajar.
Itu tidak ada gunanya dibandingkan dengan raksasa investasi online termasuk Charles Schwab, Fidelity atau E-Trade, yang memiliki waktu puluhan tahun untuk mengakumulasi investor dan mengakuisisi platform pesaing.
‘Mengendarai benda itu’
Bank pertama kali berusaha untuk menjerat lebih banyak triliunan dolar yang dipegang investor mandiri dengan meluncurkan layanan perdagangan bebas pada tahun 2018. JPMorgan menyebutnya “You Invest” dan memasarkan nama baru dalam dorongan yang mencakup penempatan menonjol di AS Terbuka.
Tetapi pada tahun 2021, JPMorgan melihat merek tersebut tidak terhubung seperti yang diharapkan dan beralih untuk menyebutnya platform Self-Directed Investing.
Tahun itu, dengan bisnis mengelola aset sekitar $ 55 miliar, CEO Jamie Dimon menyebut produk perusahaan dengan cara blak-blakan yang biasa.
“Kami bahkan belum berpikir itu adalah produk yang sangat bagus,” kata Dimon kepada analis di sebuah konferensi keuangan. “Jadi kami menggerakkan benda itu.”
Bagian dari poros JPMorgan adalah mempekerjakan Vienick, seorang veteran TD Ameritrade, Morgan Stanley dan Bank Amerika, pada Oktober 2021 untuk merombak upaya bank.
“Ada pengakuan bahwa dalam manajemen kekayaan, kami memiliki beberapa hal yang harus dilakukan secara keseluruhan,” kata Vienick dalam sebuah wawancara baru-baru ini di kantor pusat bank di tengah kota.
Itu juga termasuk mengelola lebih banyak uang untuk orang kaya Amerika melalui penasihat keuangan di lokasi fisik, dorongan yang dibantu oleh akuisisi First Republic oleh JPMorgan pada tahun 2023. JPMorgan menyimpan setengah dari 19 juta rumah tangga kaya di negara itu tetapi hanya memiliki 10% bagian dari dolar investasi mereka.
Industri sekarang menyadari bahwa menyediakan alat online yang baik adalah taruhan, bahkan jika penekanannya sebelumnya adalah pada penasihat keuangan manusia yang mendapatkan lebih banyak pendapatan dengan menyediakan lebih banyak layanan.
Sekitar setengah dari mereka yang menggunakan penasihat keuangan juga berinvestasi sendiri dengan alat online, kata Vienick.
Pemberhentian berikutnya: $1 triliun?
Sekarang, bank ingin menargetkan investor yang lebih terlibat, mereka yang meneliti dan membeli saham beberapa kali per bulan dan yang lebih cenderung membeli obligasi secara langsung daripada memilikinya melalui reksa dana.
Saat ini menawarkan pelanggan hingga $700 untuk memindahkan dana ke platform mandirinya.
Selanjutnya, bank sedang bekerja untuk menyediakan pengguna kemampuan untuk mengeksekusi perdagangan saham setelah jam kerja, kata Vienick.
Ini semua adalah bagian dari upaya bank untuk meyakinkan pelanggan yang sudah melakukan perbankan dengan JPMorgan atau memiliki kartu kredit untuk mengkonsolidasikan lebih banyak dompet mereka dengan perusahaan. Melakukannya akan memungkinkan investor untuk memiliki satu pandangan tentang keuangan mereka dan memindahkan uang secara instan antar akun, kata Vienick.
Keunggulan bank – jaringan cabangnya yang luas, neraca yang dalam, dan reputasi di bawah Dimon – membuat Vienick yakin bahwa JPMorgan pada akhirnya akan bergabung dengan pemain besar lainnya di antara pialang online.
“Saya memiliki keyakinan bahwa bisnis mandiri di luar manajemen kekayaan inti dapat menjadi bisnis triliunan dolar,” kata Vienick. “Itu’akan membutuhkan kerja keras. Ini berarti kami memberikan apa yang diminta klien.”
Baca juga: JPMorgan Chase menuju kelas atas untuk merayu jutawan Amerika
